银行定期存款竞争性谈判项目招标文件
发布时间：
2025-05-20
一、招标人信息
招标人名称：江西桑海集团有限责任公司
项目资金来源：企业自有资金
招标内容：为优化企业银行存款收益、维护公司资金流动性，保障企业资金安全与收益最大化，对外开展公司银行存款竞争性谈判招标。
招标编号：集团财务部-ZB-2025-001
发布日期：2025年 5 月 20 日
二、投标资格要求
1、基本资质：
须为中华人民共和国境内依法设立的股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、政策性银行等持牌金融机构；
具备独立法人资格或取得总行授权（分支机构投标需提供加盖总行公章的授权书）；
提供营业执照、金融许可证、法人身份证明等文件。
投标方承诺在合同履行期间持续保持投标时所有资质有效性，因资质变化影响履约的应立即书面告知招标人。
2、合规性要求：
近五年内无重大违法违规记录及重大违约事件（需提交书面声明，并通过“信用中国”“中国政府采购网”核查信用记录）；
纳入人民银行综合评价的银行，其上年度综合评价等级须为B级及以上（未纳入评价的银行可豁免此项）。
3、服务承诺：
投标时须明确针对本项目的唯一授权服务机构（总行或省级分行），并承诺中标后不得变更服务机构或转移业务权限，未经招标人书面同意擅自变更服务机构的，视为根本违约。
三、项目核心条款
1、计息方式：
采用“固定利率+浮动利率”组合模式，折算年化收益率。
固定利率部分在存续期内不得低于投标承诺利率，浮动部分以中国人民银行每月20日发布的同期LPR为基准。
2、资金管理要求：
实行动态调整机制，允许提前支取（需提前1个工作日书面申请，按实际存期分段计息，提前支取无需额外费用）。
招标人未在到期日前1个工作日提出书面异议的视为同意自动续存（续存利率以续存日LPR为准）。
因招标人资金流动性需求，银行须于T+1工作日16:00前完成兑付（以资金到达招标人指定账户为准），并免除违约金；
- 资金归集：
银行提供资金归集服务，将集团公司中所有下属公司指定账户上的资金归集到总公司指定的账户上，利于集团实现统一规范管理，提高整个集团的资金使用效益。
- 增值服务：
在端午、中秋、国庆等节假日组织慰问活动和反洗钱、反诈知识宣传，提供金融服务上门（开户奖励等）等增值服务。
- 违约责任：
中标银行如无法履约，需按合同金额的1%支付违约金，违约金支付后仍不足以弥补损失的，银行应承担差额赔偿责任；若违约金不足以弥补招标人实际损失，中标银行需赔偿差额部分，且取消后续两年投标资格。
四、投标文件要求
1、响应文件内容：
（1）利率（含税/不含税说明）、年化收益率报价表，加盖公章；
（2）资质证明文件：营业执照、金融许可证、总行授权书、无重大违法记录声明；投标方提交的资质证明文件、服务承诺书等附件均视为合同不可分割部分，
与正文具有同等法律效力。
（3）银行综合实力说明（含资本充足率、流动性覆盖率等监管指标）。
2、文件提交方式：
纸质文件：一式三份，密封加盖骑缝章，标注“投标文件-银行名称-日期”。
五、评审规则
1、评审方法：综合评分法（总分100分）；
年化收益率：按报价由高到低排序，最优者得满分，次优者按比例递减；
2、中标原则：年化收益率排名取前三入围，选取2家为中标对象。
六、时间安排
投标截止时间：2025年 6月 4 日 17:00（逾期视为无效）；
招标人有权通过发布补遗书方式对招标文件进行修改，修改内容应在投标截止日前15日以书面形式通知所有潜在投标人。
开标时间：2025年 6 月 5 日10:00
开标地点：招标人会议室
结果公示：中标公告于开标后3个工作日内发布，公示期5个工作日。
七、法律声明
适用法律：本招标文件依据《中华人民共和国招标投标法》《商业银行法》《中华人民共和国民法典》制定。
争议解决：争议优先协商解决；协商未果，提交招标人所在地人民法院诉讼 。
保密义务：保密期限自合同终止之日起持续三年，违者承担法律责任。
八、联系方式
招标事务负责人：于国颖
联系电话：0791-83061953
寄送地址：赣江新区直管区新祺周江西桑海集团有限责任公司
文件网址：https://www.jxshgroup.cn/（公告公示）
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